401k Day Trading Strategies

401 (K) Day-Trading schlägt den Markt Von Richard Schmitt MENLO PARK, CA - In dem, was als eine mutige Proklamation des Vertrauens in eine Anlagestrategie zu betrachten ist, unterzog ich meine 401 (k) Daytrading-Strategie der Prüfung von Eine öffentliche vorsichtig von Day-Trading-Ruhestand Einsparungen. Im Laufe von drei Wochen, nur am 14. Dezember beendet, meine einmal am Tag Fonds Transfers auf meinem Twitter-Konto - 401kDayTrading - vor jedem Tag Markt enge sammelte eine Rückkehr, die handlich schlagen den breiten US-Aktienmarkt. Auf die Frage nach der Weisheit von Day-Trading-Ruhestand Einsparungen, antwortete ich: Welche Kontroverse. Ich habe einfache Arithmetik auf meiner Seite, die stetig verwandelt Marktvolatilität in dauerhafte Gewinne im Ruhestand Sparungen, wo Trades nicht sofortige Steuern oder direkte Handelskosten auslösen. Ich schrieb einen täglichen Tweet, etwa 5 Minuten vor jedem Tag Markt schließen, beschreibt, dass Tage einzigen Fonds Austausch zwischen Aktien-und Cash-Fonds in meinem Ruhestand Einsparungen während der öffentlichen Probezeit. An den Tagen, an denen der Markt kurz vor der Schließung stand, übertrug ich die Altersvorsorge eines SampP 500-Aktienfonds auf einen Geldfonds. Umgekehrt, wenn der Markt im Begriff war zu schließen, übertrug ich Mittel von Bargeld zu (SampP 500 Index) Vorrat. Jede inkrementelle Fondsvermittlung wurde als 500 für jeden Einpunkt der täglichen Veränderung im SampP 500-Index ab 5 Minuten vor dem Marktschluss ermittelt, vorbehaltlich einer Anpassung für eine Indexänderung aufgrund der Zeitverzögerung zwischen einem Handel und dem Markt schließen. Diese inkrementellen täglichen Fondstausche erzielten im Laufe von 15 Börsentagen in der Testperiode einen Gewinn von 174 in meinem Altersvorsorge. Auf der Basis jeder täglichen Transaktion, die nicht länger als 5 Minuten pro Tag dauerte, war diese Freizeit, die für den Handel ausgegeben wurde, ungefähr 140 pro Stunde wert. In anderen Beschäftigungen kann das Erreichen eines solchen Satzes auf Vollzeitbasis bald qualifizieren Sie als reich genug, um höhere Steuern auf laufende Erträge, die jetzt noch ausschließt Investitionen Erträge in Ruhestand Sparkonten bis zu ihrer Verteilung zahlen. Darüber hinaus schlagen diese 401 (k) - Tageshandelsstrategien von knapp 0,47 auf das investierte Kapital, die zunächst gleichmäßig zwischen Aktien und Bargeld aufgeteilt wurden, um mehr als die Hälfte der 0,31-Rendite aus dem SampP 500-Index über diese Zeit. Obwohl die Ergebnisse kurzfristig von der Marktrichtung abweichen können, kann ein längerfristiger Blick auf 401 (k) Day-Trading auf den richtigen Weg gelenkt werden, um einen ungewissen Markt in der Art des aktuellen Umfelds, Und-halten Investoren hinter für 13 Jahre. Richard Schmitt ist Adjunct Professor für Finanzplanung an der Edward S. Ageno School of Business an der Golden Gate University. Nachdem er 401 (k), 403 (b), 457 und andere Altersvorsorgepläne für mehr als 25 Jahre in der Altersvorsorge gearbeitet hat, unterstützt er die Unternehmen bei der Planung, Umsetzung und Verwaltung von 401 (k) Plänen Jahre. Herr Schmitt ist ein Fellow der Society of Actuaries, ein Mitglied der American Academy of Actuaries, und ein Enrolled Actuary. Er graduierte mit der Unterscheidung von der Universität von Michigan mit einem Bakkalaureus der Betriebswissenschaftsgrad und nachher verdiente Unterweisungsbescheinigungen von der Staat-Universität von San Francisco. In seinem Buch, 401 (k) Day Trading: Die Kunst des Einbringens auf einem Shaky Markt in Minuten pro Tag, legt er eine einfache, aber sorgfältig in Handarbeit gemacht, können Einzelpersonen Börse Volatilität zu gründen und zu erfassen nachhaltige Gewinne durch Täglichen Fondsaustausch in Altersvorsorgekonten. 401 (k) Day Trading ist für den Kauf bei Amazon und wo immer Bücher und ebooks verkauft werden. Day Trading-Strategien für Anfänger Day Trading ist der Akt des Kaufs und Verkauf einer Aktie am selben Tag. Tageshändler versuchen, Gewinne zu erzielen, indem sie große Kapitalmengen einsetzen, um kleine Preisbewegungen in hochflüssigen Aktien oder Indizes zu nutzen. Day-Trading kann ein gefährliches Spiel für Händler, die neu dabei sind oder nicht an eine gut durchdachte Methode. Lassen Sie uns einen Blick auf einige gemeinsame Day Trading-Strategien, die von Einzelhändlern genutzt werden können. (Weitere Informationen: Tutorial: Eine Einführung in die technische Analyse.) Einstiegsstrategien Bestimmte Wertpapiere sind ideale Kandidaten für den Tageshandel. Ein typischer Tageshändler sucht nach zwei Sachen in einer Stockliquidität und Volatilität. Liquidität ermöglicht es Ihnen, eine Aktie zu einem guten Preis einzugeben und zu einem guten Preis zu beenden (dh dichte Spreads oder die Differenz zwischen dem Bid - und Ask - Preis einer Aktie und einem niedrigen Rutsch / oder der Differenz zwischen dem erwarteten Kurs eines Trade und dem tatsächlichen Preis Aktienhandel bei). Volatilität ist einfach ein Maß für die erwartete tägliche Preisspanne in dem Bereich, in dem ein Tageshändler tätig ist. Mehr Volatilität bedeutet mehr Gewinn oder Verlust. (Weitere Informationen finden Sie unter Day Trading: Eine Einführung oder Forex Walkthrough: Foreign Exchange.) Sobald Sie wissen, welche Arten von Aktien Sie suchen, müssen Sie lernen, wie Sie mögliche Eintrittspunkte zu identifizieren. Es gibt drei Werkzeuge, die Sie verwenden können, um dies zu tun: Intraday Candlestick Charts. Kerzen bieten eine rohe Analyse der Preis-Aktion. Stufe II zitiert / ECN. Stufe II und ECN sehen Aufträge an, wie sie geschehen. Echtzeit-Nachrichtendienst. Nachrichten verschieben Bestände solche Dienste sagen Ihnen, wenn die Nachrichten kommen. Mit Blick auf die intraday Candlestick-Charts, auch auf diese Faktoren konzentrieren: Es gibt viele Candlestick-Setups, die wir suchen können, um einen Einstiegspunkt zu finden. Wenn es richtig verwendet wird, ist das Doji-Umkehrmuster (gelb hervorgehoben in Fig. 1) eines der zuverlässigsten. Abbildung 1: Blick auf Leuchter - das hervorgehobene Doji signalisiert eine Umkehrung. Normalerweise suchen wir ein Muster wie dieses mit mehreren Bestätigungen: Zuerst suchen wir nach einer Lautstärkespitze. Die zeigen, ob Händler den Preis auf dieser Ebene unterstützen. Beachten Sie, dass dies entweder auf der Doji-Kerze oder auf den Kerzen unmittelbar darauf folgen kann. Zweitens suchen wir nach vorheriger Unterstützung auf diesem Preisniveau. Zum Beispiel die vorherige niedrig von Tag (LOD) oder hoch von Tag (HOD). Schließlich betrachten wir die Stufe II-Situation, die uns alle offenen Aufträge und Auftragsgrößen zeigt. Wenn wir diesen drei Schritten folgen, können wir feststellen, ob das Doji wahrscheinlich einen tatsächlichen Turnaround erzeugt, und wir können eine Position einnehmen, wenn die Bedingungen günstig sind. (Weitere Informationen finden Sie unter Forex Exemplarische Vorgehensweise: Chart Grundlagen (Candlesticks).) Finden eines Targets Das Identifizieren eines Preisziels hängt weitgehend von Ihrem Trading-Stil ab. Hier ist ein kurzer Überblick über einige gemeinsame Tag Trading-Strategien: Scalping ist eine der beliebtesten Strategien, die Verkauf fast sofort, nachdem ein Handel profitabel ist. Hier ist das Preisziel offensichtlich kurz nach Erreichen der Profitabilität. Fading beinhaltet kurzschließende Bestände nach schnellen Bewegungen nach oben. Dies basiert auf der Annahme, dass (1) sie überkauft sind. (2) frühen Käufer sind bereit, Gewinne zu beginnen und (3) bestehende Käufer können erschreckt werden. Obwohl riskant, kann diese Strategie sehr belohnend sein. Hier ist das Preisziel, wenn Käufer beginnen Schritt in wieder. Diese Strategie beinhaltet, von einer täglichen Volatilität zu profitieren. Dies geschieht durch den Versuch, am Tief des Tages zu kaufen und am Hoch des Tages zu verkaufen. Hier ist das Kursziel einfach am nächsten Zeichen einer Umkehrung, wobei die gleichen Muster wie oben. Diese Strategie beinhaltet in der Regel den Handel auf Pressemitteilungen oder die Suche nach starken Trendbewegungen von hoher Lautstärke unterstützt. Eine Art von Impuls-Trader wird auf News-Releases kaufen und fahren einen Trend, bis es Zeichen der Umkehrung zeigt. Der andere Typ verblasst den Preisanstieg. Hier ist das Preisziel, wenn Volumen beginnt zu sinken und bärige Kerzen beginnen zu erscheinen. Sie können sehen, dass, während die Einträge in Day-Trading-Strategien in der Regel auf die gleichen Werkzeuge im normalen Handel verwendet verlassen, die wichtigsten Unterschiede drehen sich um, wenn die richtige Zeit zu beenden ist. In den meisten Fällen, youll wollen beenden, wenn es verringert Interesse an der Aktie, wie durch die Ebene II / ECN und Volumen angegeben. (Weitere Informationen finden Sie unter Einführung in Handelsarten: Momentum Trading und Einführung in Trading-Typen: Scalper.) Ermitteln eines Stop-Loss Wenn Sie am Rand handeln. Sie sind weitaus anfälliger für starke Kursbewegungen als normale Händler. Daher mit Stop-Verlusten. Die zur Begrenzung der Verluste auf eine Position in einem Wertpapier bestimmt sind, ist entscheidend, wenn Day-Trading. Eine Strategie besteht darin, zwei Stopverluste zu setzen: 1. Eine physische Stop-Loss-Order, die auf einem bestimmten Preisniveau platziert ist, das zu Ihrer Risikobereitschaft passt. Im Wesentlichen ist dies die meisten, die Sie verlieren möchten. 2. Eine mentale Stop-Loss-Einstellung an der Stelle, an der Ihre Einstiegskriterien verletzt werden. Dies bedeutet, dass, wenn der Handel eine unerwartete Wendung, youll sofort verlassen Sie Ihre Position. Einzelhandel Day-Trader haben in der Regel auch eine andere Regel: einen maximalen Verlust pro Tag, die Sie sich leisten können finanziell und geistig zu widerstehen. Wenn Sie diesen Punkt treffen, nehmen Sie den Rest des Tages aus. Unerfahrene Händler fühlen sich oft die Notwendigkeit, Verluste zu machen, bevor der Tag vorbei ist und am Ende unnötige Risiken als Folge. (Weitere Informationen finden Sie unter The Stop-Loss OrderMake Sure verwenden Sie es.) Auswertung, Tweaking Leistung Viele Menschen erhalten in Day-Trading erwartet, dreistellige Rückkehr jedes Jahr mit minimalem Aufwand zu machen. In Wirklichkeit verlieren viele Tageshändler Geld. Allerdings, indem Sie eine gut definierte Strategie, die Sie bequem mit, können Sie Ihre Chancen auf die Chancen zu schlagen. Also, wie bewerten Sie die Leistung Die meisten Tageshändler tun dies nicht so sehr durch die Verfolgung von Prozentsätzen der Gewinne oder Verluste, sondern vielmehr, wie eng sie sich an ihre individuellen Strategien. In der Tat ist es viel wichtiger, Ihre Strategie eng zu folgen, als zu versuchen, Gewinne zu verfolgen. Indem Sie dies als Ihre Denkweise halten, machen Sie es leichter zu erkennen, wo Probleme und wie sie zu lösen sind. Die Bottom Line Day Trading ist eine schwierige Fähigkeit zu meistern. Infolgedessen scheitern viele von denen, die es versuchen. Aber die oben beschriebenen Techniken können Ihnen helfen, eine profitable Strategie und mit genug Praxis und konsequente Leistungsbewertung, können Sie erheblich verbessern Sie Ihre Chancen auf die Chancen zu schlagen. (Für die damit zusammenhängende Lektüre siehe: Würden Sie Profit als Day Trader) Ein Begriff von John Maynard Keynes verwendet in einem seiner Wirtschaftsbücher. In seiner 1936 erschienenen Publikation The General Theory of Employment. Ein Gesetz der Gesetzgebung, die eine große Anzahl von Reformen in U. S. Pensionspläne Gesetze und Verordnungen. Dieses Gesetz machte mehrere. Ein Maß für den aktiven Teil einer Volkswirtschaft. Die Erwerbsquote bezieht sich auf die Anzahl der Personen, die sind. Der gesamte Bestand an Währung und anderen flüssigen Instrumenten in einer Volkswirtschaft zu einer bestimmten Zeit. Die Geldmenge. 1. Im Allgemeinen eine Situation der Gleichheit. Parität kann in vielen verschiedenen Kontexten auftreten, aber es bedeutet immer, dass zwei Dinge. Eine Klassifizierung von Handelsaktien, wenn eine deklarierte Dividende dem Verkäufer statt dem Käufer gehört. Eine Aktie wird be. Can Sie investieren ein 401 (k) in Day Trading ist ein A BBB-Logo BBB (Better Business Bureau) Copyright-Kopie Zacks Investment Research Im Zentrum von allem, was wir tun ist ein starkes Engagement für unabhängige Forschung und den Austausch ihrer Profitable Entdeckungen mit Investoren. Diese Widmung zu geben Investoren einen Handelsvorteil führte zur Schaffung unserer bewährten Zacks Rank Stock-Rating-System. Seit 1986 hat es den SampP 500 mit einem durchschnittlichen Gewinn von 26 pro Jahr fast verdreifacht. Diese Erträge beziehen sich auf einen Zeitraum von 1986-2011 und wurden von Baker Tilly, einem unabhängigen Wirtschaftsprüfungsunternehmen, geprüft und belegt. Informieren Sie sich über die oben dargestellten Leistungszahlen. NYSE und AMEX Daten sind mindestens 20 Minuten verzögert. NASDAQ-Daten sind mindestens 15 Minuten verzögert.